تقنيات كشف الاحتيال في مجال التأمين: الوقاية وإدارة المخاطر

المقدمة

تتناول هذه الدورة التدريبية كيفية منع حوادث الاحتيال والكشف عنها، واستخدام أدوات التحقيق في الاحتيال، وكيفية جمع الأدلة للمحاكمة. تقدم الدورة للمهنيين العاملين في صناعة التأمين المهارات اللازمة لحماية مؤسساتهم من الأنشطة الاحتيالية الداخلية، مثل احتيالات إعادة التأمين والأصول المستأجرة، بالإضافة إلى تغطية أنشطة الاحتيال الخارجية مثل شركات التأمين الوهمية، شركات الإنترنت غير المرخصة، وحوادث السيارات المتعلقة بتسوية الاحتيالات الكبيرة.

أهداف الدورة

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تحديد دور الأخلاقيات في منع الاحتيال في مجال التأمين.
• تمييز طبيعة وأنواع الاحتيال في صناعة التأمين.
• إعداد استراتيجيات فعالة لمنع الاحتيال داخل المنظمة.
• تحديد وتنفيذ تدابير مكافحة الاحتيال وإدارة مخاطر الاحتيال.
• التحقيق في قضايا الاحتيال وتشكيل دعوى قضائية لمقاضاة المحتالين المشتبه بهم.

منهجية الدورة

تعتمد منهجية هذه الدورة على تقديم تقنيات متقدمة لكشف الاحتيال في مجال التأمين، مع التركيز على الوقاية وإدارة المخاطر. يتم استعراض أساليب التحليل الجنائي المالي، واستخدام البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي في تحديد الأنماط المشبوهة. يُقدم المحتوى بشكل نظري، مع تحليل حالات واقعية تساعد المشاركين على فهم كيفية تطبيق هذه التقنيات في بيئة العمل، مما يعزز قدرتهم على الوقاية من الاحتيال وتقليل المخاطر المالية المرتبطة به في شركات التأمين.

محاور الدورة

الوحدة الأولى، الحوكمة وأخلاق التأمين:

• تعريف الأخلاقيات
• الأخلاقيات في مكان العمل
• تضارب المصالح
• الاحتيال
• العنصرية
• سوء السلوكيات الأخرى
• إجراء تحقيقات الأخلاق
• مهارات ومنهجيات محقق الأخلاق
• المخاطر الأخلاقية في التأمين
• سوء الاختيار

الوحدة الثانية، محاربة أنواع الاحتيال:

• الأسباب الرئيسية: المفاهيم الأساسية للاحتيال ومكافحة الغش
• الاحتيال في مجال التأمين على الحياة
• الاحتيال في مجال التأمين الصحي
• الاحتيال في مجال التأمين على السيارات
• الاحتيال في مجال التأمين على الممتلكات
• الاحتيال في مجال تأمين التقارير
• دور محقق الاحتيال
• دور التدقيق الداخلي في منع الاحتيال

الوحدة الثالثة، منظور الوسيط:

• أنواع الاحتيال
• دور الوسيط
• تدابير مكافحة الاحتيال
• وحدات مكافحة الاحتيال الداخلي
• تنبيهات البرمجيات
• قواعد البيانات لتسهيل تبادل معلومات المطالبات (على سبيل المثال، CUE، MIAFTR، MID، CIFAS)
• تقنيات إجراء المقابلات الإدراكية
• كشف الكذب / تحليل الإجهاد الصوتي
• التصوير الجوي ورسم الخرائط
• إدارة مخاطر احتيال الوسطاء
• استجابة الوسيط للاحتيال

الوحدة الرابعة، تحقيقات الاحتيال:

• مهمات محقق الاحتيال
• وضع المعايير
• ضوابط المراجعة
• البحث عن أدلة ثبوتية
• اكتشاف المطالبات الاحتيالية
• القضايا النظرية والقانونية المتعلقة بتحقيقات الاحتيال
• منهجية تعدد التخصصات لتحقيقات الاحتيال
• القضايا القانونية العامة

الوحدة الخامسة، التحقيقات الجنائية:

• مبادئ التحقيق الجنائي
• جمع وإضفاء طابع تنظيمي على الأدلة
• بيانات التشكيل
• إجراء المقابلات والاستجواب
• تحليل الكذب
• علم الإجرام / المسائل القانونية
• تقنيات التحقيق