الخبرات المتقدمة في الخدمات المصرفية الإسلامية (10 أيام)

المقدمة

تهدف شهادة المصرفي الإسلامي إلى تعزيز قدرات وإمكانيات العاملين في الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي. 

هذه الشهادة متاحة لجميع الموظفين في البنوك وشركات التمويل والاستثمار الإسلامية على مختلف مستوياتهم المهنية. 

تسعى الشهادة إلى تزويد حامليها بأسس ومعايير المصرفية الإسلامية والشرعية المتكاملة، بالإضافة إلى تزويدهم بالمعارف والمهارات المهنية والتطبيقات المصرفية السليمة. 

من خلال هذه الشهادة، يمكن للمشاركين الانطلاق بثبات نحو التخصصات الاحترافية المتنوعة، مما يجعل شهادة المصرفي الإسلامي رمزًا للهوية المهنية في صناعة الخدمات المالية الإسلامية. 

كما تعكس هذه الشهادة جودة وتأهيل العاملين في المؤسسات المالية الإسلامية، وتعبر عن مدى التزامهم بالمبادئ المصرفية والشرعية. 

بالإضافة إلى ذلك، تُعد الشهادة ضرورية ليس فقط للعاملين في الصناعة المالية الإسلامية، بل هي أيضًا هامة لكل من يتعامل مع المؤسسات المالية الإسلامية، وكذلك لخريجي الجامعات والراغبين في العمل بالمؤسسات المالية الإسلامية أو الملتحقين الجدد بها.

أهداف الدورة

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم خصائص النظام المصرفي الإسلامي.
• فهم خصائص العائد في المعاملات المصرفية الإسلامية.
• فهم الإدارة العقدية والصورية في المصارف الإسلامية.
• معرفة ماهية الحسابات الجارية في المصارف الإسلامية والتعرف على خصائصها.
• فهم ماهية الحسابات الاستثمارية وضوابطها.
• فهم كيفية توزيع الأرباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة في المصارف الإسلامية.

منهجية الدورة

تركز هذه الدورة على تطوير الخبرات المتقدمة في مجال الخدمات المصرفية الإسلامية، من خلال تقديم فهم عميق للمفاهيم والمبادئ الشرعية التي تقوم عليها هذه الخدمات. 

تشمل المنهجية دراسة الأدوات المالية الإسلامية المختلفة مثل المرابحة، المضاربة، والإجارة، مع توضيح كيفية تطبيقها في العمليات المصرفية اليومية. 

يتم استعراض أفضل الممارسات في تصميم المنتجات المالية التي تتوافق مع الشريعة، بالإضافة إلى إدارة المخاطر في السياق المصرفي الإسلامي. 

تهدف الدورة إلى تمكين المشاركين من تقديم خدمات مصرفية إسلامية مبتكرة تلبي احتياجات العملاء وتحقق التوازن بين الأهداف المالية والالتزام الشرعي.

محاور الدورة

الوحدة الأولى، المدخل العام للمعاملات المالية الإسلامية:

• الاستناد إلى الشريعة: العقيدة والأخلاق والفقه
• الابتعاد عن المحرمات: الربا والغرر والظلم
• محل المعاملات المالية: الملكية، والأموال، والحقوق
• مدخل العقود: التعريف والأهمية، وأركان العقود، وأنواع وأحكام العقود

الوحدة الثانية، النظام المصرفي الإسلامي، خصائص النظام المصرفي الإسلامي:

• المرحلة التمهيدية
• مرحلة التوسع والانتشار
• مرحلة التنظيم والتأطير للبنوك الإسلامية
• الوساطة الاستثمارية
• الارتباط بالاقتصاد الحقيقي
• قاعدة الغنم بالغرم

الوحدة الثالثة، خصائص العائد في المعاملات المصرفية والإرادة العقدية:

• الربح
• الأجر
• الرسوم
• الصورية في المعاملات
• عيوب الرضا في العقود

الوحدة الرابعة، الحسابات الجارية:

• التعريف والخصائص
• العوائد والأجور والمنافع
• والعمليات المتنوعة على الحسابات الجارية

الوحدة الخامسة، الحسابات الاستثمارية:

• التعريف والخصائص
• ضوابط إدارة أموال الحسابات الاستثمارية
• كيفية توزيع الأرباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة

الوحدة السادسة، عمليات التمويل الإسلامي، التمويل بالمرابحة، التمويل بالسلم، التمويل بالاستصناع، التمويل بالإجارة:

• الإطار العام للمرابحة
• الإجراءات والضوابط في كل مرحلة الوعد
• التملك
• عقد بيع المرابحة
• التعريف والأهمية
• الشروط في عقد السلم
• الأحكام في عقد السلم
• التطبيقات المصرفية لعقد السلم
• التعريف والأهمية
• تطبيقات الاستصناع في البنوك الإسلامية
• الأحكام الشرعية لعقد الاستصناع
• الإطار العام لقد الإجارة
• أنواع عقود الإجارة
• أحكام الأجرة
• أحكام المنفعة
• تطبيقات الإجارة المنتهية بالتمليك والإجارة الموصوفة بالذمة

الوحدة السابعة، عمليات الاستثمار الإسلامي، صيغ المشاركة في الربح والخسارة وأحكام الاستثمار في الأسواق المالية:

• تعريف عقود المشاركات
• أحكام شركات الأموال في الفقه الإسلامي
• أنواع الشركات وخصائصها في المعاملات المعاصرة.
• أدوات أسواق النقد
• أدوات أسواق رأس المال
• التطبيقات المعاصرة للتعامل بالأسهم وضوابطها الشرعية.
• عقود المضاربة وتطبيقاتها المعاصرة
• العقود الزراعية مثل المزارعة والمغارسة وتطبيقاتها المصرفية

الوحدة الثامنة، الحوالات المصرفية، الاعتمادات المستندية، صيغ المشاركة في الربح:

• التعريف والأهمية
• أطراف وأنواع الحوالات المصرفية وخطوات تنفيذها
• التأصيل الشرعي للحوالات المصرفية
• التعريف والأهمية
• الأطراف والعلاقات التعاقدية
• المستندات المطلوبة
• أنواع الاعتمادات المستندية وتأصيلها الشرعي
• التطبيقات المصرفية الإسلامية للاعتماد المستندي
• الفرق بين اعتمادات الوكالة والمرابحة والمشاركة والمضاربة وغيرها

الوحدة الثانية التاسعة، خطابات الضمان، بطاقات الائتمان:

• التعريف والأهمية
• الكفالة وخطابات الضمان
• أنواع خطابات الضمان ومزاياها
• إجراءات تنفيذ خطابات الضمان
• الخصائص والضوابط الشرعية للتعامل بها
• الخصائص والاهمية
• الأنواع الرئيسية لبطاقات الائتمان
• الآليات والجوانب الفنية لبطاقات الائتمان و التأصيل الشرعي لها