التمويل التجاري والاعتمادات المستندية: الأدوات والكفالات البنكية لتحقيق الأمان المالي

المقدمة

يعد تأمين أصول الشركة عند التعامل مع العملاء المحليين والدوليين أمرًا حيويًا لضمان نجاح واستدامة الأعمال. تركز هذه الدورة على كيفية التعامل بشكل فعال مع الشركات الأجنبية لتحقيق أفضل الإيرادات، مع الحفاظ على أصولك واستقرارك المالي. كما تتناول الدورة كيفية التفاوض التجاري مع الأطراف المختلفة للوصول إلى الشروط التجارية المثلى.

أهداف الدورة

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم أساسيات التمويل التجاري وأفضل الممارسات.
• التعرف على التسهيلات البنكية المرتبطة بالتمويل التجاري.
• التفاوض على عقود تجارية أكثر فائدة.
• فهم واستخدام الأنواع المختلفة من الاعتمادات المستندية المتاحة.
• فهم واستخدام الأنواع المختلفة من الكفالات البنكية المتاحة.

منهجية الدورة

تركز منهجية دورة "التمويل التجاري والاعتمادات المستندية: الأدوات والكفالات البنكية لتحقيق الأمان المالي" على تقديم المعرفة النظرية المتعلقة بآليات التمويل التجاري وأهمية الاعتمادات المستندية في تسهيل العمليات التجارية الدولية. سيتم استعراض الأدوات المالية المتاحة لضمان تنفيذ المعاملات التجارية بأمان، مع التركيز على دور الكفالات البنكية في توفير الأمان المالي. تهدف الدورة إلى تعزيز فهم المشاركين للإجراءات البنكية المتعلقة بالاعتمادات المستندية وتحليل المخاطر المرتبطة بها لضمان تحقيق الاستقرار المالي في العمليات التجارية.

محاور الدورة

الوحدة الأولى، التمويل التجاري:

• ما هو التمويل التجاري؟
• الأهداف المتضاربة للمُصَدر والمستورد
• المخاطر التي تتضمنها:
• مخاطر المنتج والتصنيع
• مخاطر النقل
• مخاطر التجارة
• مخاطر الأعمال المخالفة
• المخاطر السياسية
• مخاطر العملات
• المخاطر المالية
• المشاركون في الصفقات التجارية الدولية
• شروط الدفع
• الأسئلة المهمة في اختيار شروط الدفع
• وثائق الشحن
• شروط الشحن
• تحصيل الوثائق
• اعتماد الوثائق
• قضايا التجارة الدولية

الوحدة الثانية، التسهيلات والخدمات المصرفية للصادرات والواردات:

• تسهيلات السحب على المكشوف
• التفاوض مع البنوك
• الفواتير المسبقة
• الوثائق المقدمة
• شراء الديون
• القروض مقابل الواردات
• تسهيلات القروض المقدمة لعمليات الاستيراد (خصم فواتير الديون)
• تأمين ائتمان الصادرات

الوحدة الثالثة، العلاقة التعاقدية بين أطراف العقد:

• المشتري مقابل البائع
• مقدم الطلب مقابل البنك المصدر
• البنك المصدر والبنك الاستشاري والمستفيد
• بنك الإصدار، البنك المؤكد والمستفيد
• البنك المستفيد مقابل البنك المتفاوض

الوحدة الرابعة، خطابات الاعتمادات المستندية:

• الاعتماد القابل للتحويل
• الاعتماد مقابل اعتماد اخر (الاعتماد الظهير)
• الاعتماد ذو الفقرة الحمراء
• الاعتماد المتجدد
• الاعتماد الاحتياطي
• المعالجة المحاسبية
• عيوب الاعتمادات المستندية
• اختلافات الاعتمادات المستندية
• شروط البيع والتسليم

الوحدة الخامسة، خطابات الكفالات البنكية:

• ضمان المناقصة
• ضمان الدفع مقدما
• ضمان الأداء
• سند ضمان
• ضمان التأمين المسترد
• المعالجة المحاسبية