الجرائم المالية وغسيل الأموال: الجوانب القانونية والإجراءات الوقائية (10 أيام)

مقدمة الدورة

تم تصميم هذه الدورة لتزويد المشاركين بالمعرفة الشاملة حول الجرائم المالية وغسيل الأموال، مع التركيز على الجوانب القانونية والإجراءات الوقائية اللازمة لمكافحة هذه الجرائم. تركز الدورة على كيفية تحديد الأنشطة المشبوهة، وتحليل التشريعات المتعلقة بغسيل الأموال، وكيفية وضع إجراءات وقائية تحمي المؤسسات من المخاطر المالية والتجارية المرتبطة بتلك الجرائم.

أهداف الدورة

في نهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم مفهوم الجرائم المالية وغسيل الأموال وأسبابهما وتأثيرهما على المؤسسات.
• التعرف على التشريعات المحلية والدولية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.
• تحديد الأدوات القانونية المستخدمة في مكافحة الأنشطة المالية غير القانونية.
• تطوير استراتيجيات وإجراءات وقائية للكشف عن الأنشطة المشبوهة ومنعها.
• فهم دور المؤسسات المالية في تطبيق تدابير العناية الواجبة (Due Diligence) لمكافحة غسيل الأموال.
• تطبيق أفضل الممارسات في مراقبة المعاملات المالية وتحليل المخاطر المرتبطة بها.

منهجية الدورة

تعتمد الدورة على مزيج من المحاضرات النظرية، ودراسات الحالة الواقعية، وورش العمل التطبيقية التي تهدف إلى تحليل الإجراءات القانونية المتبعة في مكافحة غسيل الأموال. سيتم التركيز على تسليط الضوء على أدوات التحليل المالي المتطورة، وعرض أمثلة حية على جرائم مالية تم اكتشافها، بالإضافة إلى تطبيق استراتيجيات الوقاية...

محاور الدورة

الوحدة الأولى: مقدمة في الجرائم المالية وغسيل الأموال

• تعريف الجرائم المالية وغسيل الأموال.
• الأنواع الشائعة للجرائم المالية (الاحتيال، التزوير، غسل الأموال).
• أهمية مكافحة غسيل الأموال في النظام المالي العالمي.

الوحدة الثانية: الإطار القانوني لمكافحة غسيل الأموال

• التشريعات المحلية والدولية لمكافحة غسيل الأموال.
• اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الفساد.
• قوانين مكافحة غسيل الأموال في الدول المختلفة (مثل قانون FATF).

الوحدة الثالثة: إجراءات الوقاية والكشف عن الأنشطة المشبوهة

• معايير العناية الواجبة (Due Diligence) في المؤسسات المالية.
• أدوات تحليل المعاملات المالية المشبوهة.
• دور المؤسسات في تقييم وتحليل العملاء والمعاملات.

الوحدة الرابعة: الأساليب المتقدمة لغسيل الأموال

• تقنيات غسيل الأموال الحديثة (مثل استخدام العملات الرقمية).
• طرق الابتكار في إخفاء المعاملات المشبوهة.
• كيفية التعرف على العلامات التحذيرية لغسيل الأموال.

الوحدة الخامسة: إنشاء نظام داخلي للامتثال لمكافحة غسيل الأموال

• كيفية بناء استراتيجية شاملة لمكافحة غسيل الأموال داخل المؤسسات.
• دور قسم الامتثال في تطبيق السياسات.
• إعداد تقارير المعاملات المشبوهة وفقًا للمعايير القانونية.

الوحدة السادسة: التنسيق بين الجهات الحكومية والمؤسسات الخاصة

• التعاون بين الجهات التنظيمية والمؤسسات المالية في مكافحة غسيل الأموال.
• دور الشرطة والجهات القضائية في التحقيقات المالية.
• مشاركة المعلومات وتبادل البيانات بين الدول لمكافحة غسيل الأموال.

الوحدة السابعة: تقييم المخاطر المالية المرتبطة بغسيل الأموال

• أدوات وتقنيات لتقييم وتحليل مخاطر غسيل الأموال في المؤسسات.
• كيفية تحديد المخاطر المحتملة في العمليات التجارية والمالية.
• تقييم وقياس تأثير غسيل الأموال على سمعة المؤسسة.

الوحدة الثامنة: مسؤوليات الموظفين والإدارات في المؤسسات المالية

• تدريب الموظفين على كيفية اكتشاف ومنع الأنشطة المشبوهة.
• التزامات الإدارات في تقديم التقارير عن النشاطات المشبوهة.
• تعزيز ثقافة الامتثال داخل المؤسسات.

الوحدة التاسعة: العقوبات القانونية والجزاءات المرتبطة بغسيل الأموال

• العقوبات المقررة على الأفراد والشركات المتورطة في غسيل الأموال.
• الجزاءات المالية والتجارية المترتبة على التورط في جرائم مالية.
• كيفية تجنب العقوبات القانونية من خلال الالتزام بالتشريعات.

الوحدة العاشرة: التطورات المستقبلية في مكافحة غسيل الأموال

• تأثير التغيرات التكنولوجية على مكافحة غسيل الأموال (مثل استخدام الذكاء الاصطناعي).
• التحديات المستقبلية في القطاع المالي.
• تعزيز التعاون الدولي لمكافحة غسيل الأموال في المستقبل.