إدارة الائتمان والذمم المدينة بفعالية

المقدمة

إدارة سياسات الائتمان والذمم المدينة تعد من الجوانب الحاسمة في عالم الأعمال والشؤون المالية، حيث تلعب دورًا جوهريًا في تحديد مسار النجاح والاستدامة للشركات والمؤسسات على مستوى العالم. هذه المجالات تتعامل مع عناصر حيوية في الأعمال، بما في ذلك تقييم الائتمان للعملاء، التنبؤ بالمخاطر المالية، وضبط السياسات المالية لتحقيق التوازن بين القبول والتحصيل. ولا يقتصر ذلك على الشركات الكبيرة فقط، بل يمتد إلى جميع الأنشطة التجارية والمالية، بدءًا من المشاريع الصغيرة وصولًا إلى المؤسسات الكبرى.

إذا كنت مهتمًا بفهم كيفية إدارة الائتمان والتحكم في الذمم المدينة بفعالية، فإن هذه الدورة مصممة خصيصًا لك. ستأخذك في رحلة تعليمية شاملة لاكتشاف جميع جوانب إدارة سياسات الائتمان والذمم المدينة بتفاصيلها الدقيقة وتطبيقاتها العملية.

أهداف الدورة

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• وضع سياسات ائتمانية فعالة تلبي أهداف الشركة.
• استخدام التحليل المالي وغير المالي لدعم اتخاذ القرارات الائتمانية.
• تحديد وظيفة الحسابات المدينة ودورها في الشركات.
• الحفاظ على سياسة فعالة للتحصيل.
• تقييم عملية الحسابات المدينة وتطبيق أفضل الممارسات.
• تطبيق أدوات وتقنيات لمراقبة الأداء الفعال للحسابات المدينة.

منهجية الدورة

تركز منهجية هذه الدورة على تقديم استراتيجيات فعّالة لإدارة الائتمان والذمم المدينة، بهدف تحسين التدفق النقدي وتقليل المخاطر المالية. يتم استعراض أفضل الممارسات في تقييم الجدارة الائتمانية، ووضع سياسات ائتمانية فعالة، ومراقبة حسابات الذمم المدينة بشكل دقيق. يقدم المحتوى بشكل نظري، مع تحليل لحالات عملية تساعد المشاركين على تطبيق هذه الاستراتيجيات في مؤسساتهم لضمان تحسين السيولة المالية وتقليل معدلات الديون المعدومة، مما يعزز الاستقرار المالي للشركة.

محاور الدورة

الوحدة الأولى، سياسات إدارة الائتمان:

• مسؤولية إدارة الائتمان
• العوامل المؤثرة على سياسات الائتمان
• معايير منح الائتمان الخمسة
• العوامل غير المالية التي تؤثر على قرار الائتمان
• وضع الخطوط العريضة لسياسة الائتمان:
• رسالة قسم الائتمان
• أهداف قسم الائتمان
• الأدوار والمسؤوليات
• قياس النتائج
• مراجعة الحسابات الجديدة
• إعادة تقييم الحسابات الموجودة
• البيانات المالية: ما الذي تبحث عنه
• تحليل النسب المالية
• وضع حد الائتمان
• إقامة علاقة مربحة مع العملاء
• الاستجابة لاحتياجات العميل

الوحدة الثانية، عملية إعداد الفواتير:

• كفاءة عملية الفوترة يعني تحصيل أسرع
• منع الخطأ الفادح: إرسال فاتورة مع أخطاء
• استخدام التكنولوجيا
• تأثير عمليات ما قبل اصدار الفواتير
• أفضل الممارسات في الفوترة

الوحدة الثالثة، إتمام البيع، حان الوقت لتحصيل أموالك:

• النقد: يستحق عناءكم
• نصائح وتقنيات ومبادئ توجيهية لتحصيل سريع
• أهمية وضع سياسة التحصيل
• استخدام مناهج مختلفة في التحصيل
• استراتيجيات في إدارة النزاع
• أفضل الممارسات في التحصيل

الوحدة الرابعة، العلاقة بين المبيعات والائتمان:

• إزالة العقبات
• الحفاظ على العلاقة بين الائتمان والمبيعات
• دور المبيعات في إصدار الائتمان وفي التحصيل

الوحدة الخامسة، تحليل عملية الحسابات المدينة:

• تحسين جودة الحسابات المدينة
• تعمير الحسابات المدينة واحتياطات الديون المعدومة
• طرق احتساب الديون المعدومة
• الحد من شطب الديون المعدومة
• حساب حركة دوران الحسابات المدينة
• حساب الأيام التي يتم استغراقها لتحصيل المبيعات بالحساب
• حساب أفضل الأيام الممكنة التي يتم استغراقها لتحصيل المبيعات بالحساب
• مؤشر فعالية التحصيل
• تحليل الدورات التشغيلية والنقدية
• إدارة الحسابات المدينة من خلال استراتيجية المحفظة
• تحليل الحجم والتركيبة والتعقيد لمحفظة الحسابات المدينة
• تجزيء المحفظة
• وضع نهج لأجزاء محددة

الوحدة السادسة، الحفاظ على السيطرة:

• الضوابط الداخلية في عمليات الحسابات المدينة
• الحسابات المدينة والإقفال الشهري للحسابات
• الاستعانة بمصادر خارجية لوظائف الحسابات المدينة